Cara Cek Identitas Penjual: Nama, Rekening, dan Jejak Digital (Anti Ketipu)

Salah satu penyebab orang gampang ketipu saat transaksi online adalah karena terlalu cepat “percaya” hanya dari chat yang meyakinkan.
Padahal, sebelum kamu transfer uang atau mengirim barang, ada satu langkah yang sering dilupakan:
cek identitas penjual.

Tenang—cek identitas itu bukan berarti kamu harus jadi detektif. Kamu cuma perlu kebiasaan yang rapi:
cek konsistensi nama, cek rekening, dan cek jejak digitalnya.
Di artikel ini aku bahas lengkap dengan gaya praktis ala blogger supaya kamu punya SOP sendiri.
Targetnya: kamu bisa menilai risiko dalam 5–10 menit sebelum transaksi.

Kenapa cek identitas penjual itu penting?

Karena penipu biasanya kuat di “tampilan”, lemah di “konsistensi”.

• Tampilan: foto produk bagus, bahasa admin rapi, testimoni screenshot banyak.
• Konsistensi: nama berubah-ubah, rekening tidak nyambung, jejak digital kosong, menghindari verifikasi.

Semakin besar nominal transaksi, semakin wajib kamu melakukan verifikasi identitas.

Data identitas apa saja yang perlu kamu kumpulkan?

Sebelum menilai aman atau tidak, kumpulkan minimal data berikut:

• Nama penjual yang dia sebut di chat (nama asli atau nama toko).
• Nomor WhatsApp / nomor telepon.
• Nomor rekening / e-wallet tujuan pembayaran (kalau transaksi transfer).
• Link akun (IG/TikTok/FB) atau link toko (marketplace/website) jika ada.
• Alamat (jika mengaku punya toko fisik atau menawarkan COD).

Kalau penjual menolak memberikan data minimal untuk transaksi yang minta kamu transfer, itu sendiri sudah red flag.

Langkah 1: Cek konsistensi nama (nama chat vs nama rekening vs nama akun)

Ini langkah yang sering langsung mengungkap kejanggalan.

Apa yang harus dicek?

• Nama yang dia sebut: misal “Budi, Admin Toko A”.
• Nama rekening penerima: apakah nyambung? (misal “Budi Santoso” atau “Toko A / PT …”)
• Nama akun sosmed: apakah konsisten? atau malah beda jauh?

Wajar: ada perbedaan kecil (misal nama panggilan vs nama lengkap).
Mencurigakan: beda total dan tidak bisa dijelaskan (misal mengaku “Toko Resmi”, tapi rekening atas nama orang yang sama sekali berbeda dan tidak relevan).

Red flag yang perlu kamu catat

• Penjual beralasan “rekening teman/saudara” terus.
• Nama rekening sering berubah (hari ini A, besok B).
• Penjual menghindari menjawab ketika kamu tanya nama lengkap.

Langkah 2: Cek rekening (sebelum transfer) dengan cara paling aman

Kalau transaksi menuntut transfer, rekening adalah titik kritis. Di sinilah kamu harus ekstra disiplin.

Yang perlu kamu lakukan

• Pastikan nama penerima muncul saat kamu input nomor rekening di aplikasi bank.
• Cocokkan nama penerima dengan identitas penjual yang kamu punya.
• Google nomor rekening + kata “penipuan” / “scam”.
• Cari laporan di situs/komunitas pelaporan rekening (kalau ada).

Catatan: “tidak ditemukan laporan” bukan berarti aman 100%.
Tapi kalau “sudah ada laporan”, sebaiknya langsung stop—jangan ambil risiko.

Tanda rekening mencurigakan

• Penjual menolak menyebutkan nama pemilik rekening.
• Nama rekening tidak nyambung dengan toko/brand.
• Penjual memaksa kamu transfer cepat tanpa sempat cek.
• Penjual meminta transfer ke banyak rekening (gonta-ganti).

Langkah 3: Cek nomor WhatsApp secara cepat

Nomor WA adalah jalur favorit penipu, jadi wajib dicek. Caranya sederhana:

1. Copy nomor WA.
2. Google nomor itu dengan variasi format (08xxx dan +62xxx).
3. Cari di medsos (FB/IG/TikTok) apakah nomor itu muncul di banyak akun/toko berbeda.

Red flag: satu nomor WA dipakai oleh banyak “toko” dengan nama berbeda.

Langkah 4: Cek jejak digital penjual (OSINT sederhana untuk orang biasa)

Tenang, ini bukan hacking. Ini hanya memanfaatkan jejak publik yang memang tersedia.

1) Google nama toko + kata kunci review

• “Nama Toko” review
• “Nama Toko” penipuan
• “Nama Toko” keluhan

2) Cek akun sosial media: apakah hidup dan konsisten?

• Apakah ada interaksi natural (komentar real, bukan bot)?
• Apakah kontennya konsisten, bukan hanya promo satu arah?
• Apakah ada bukti aktivitas nyata: packing, stok real, behind the scene?

3) Cek apakah mereka punya “jejak transaksi” yang bisa diverifikasi

• Link toko marketplace (lebih aman karena ada sistem review).
• Testimoni yang bisa dicek publik (bukan hanya screenshot).
• Website resmi dengan informasi jelas (tentang kami, kontak, alamat).

Red flag: semua testimoni hanya screenshot tanpa jejak publik, dan penjual marah saat diminta verifikasi.

Langkah 5: Verifikasi dengan “tes spesifik” (yang sulit dipalsukan)

Kalau kamu ingin memastikan barang benar ada, minta bukti spesifik. Contohnya:

• Video barang terbaru sambil pegang kertas bertuliskan tanggal hari ini + nama kamu.
• Foto barang dari sudut tertentu yang kamu tentukan.
• Untuk barang elektronik: minta video nyalakan perangkat dan tampilkan fungsi dasar.

Penjual jujur biasanya bisa. Penipu cenderung:

• menghindar (“kamera lagi rusak”, “nanti ya”) tanpa solusi
• marah dan menekan kamu
• mengalihkan topik ke “transfer cepat”

Langkah 6: Pilih metode transaksi yang menutup celah penipuan

Kalau kamu sudah cek identitas tapi masih ada rasa ragu, jangan memaksa transaksi.
Pindahkan risiko ke metode yang lebih aman:

• Marketplace (escrow): uang ditahan sampai barang diterima.
• COD aman di tempat ramai + cek barang dulu.
• Rekening bersama/escrow terpercaya (hati-hati memilih).

Kalau penjual menolak semua metode aman dan hanya mau transfer cepat, itu sinyal jelas.

Sistem skor sederhana untuk menilai penjual (biar nggak bimbang)

Gunakan sistem skor ini supaya kamu bisa mengambil keputusan:

Skor aman (Hijau)

• Nama konsisten (chat, rekening, akun)
• Mau verifikasi barang (video bertanggal)
• Mau metode aman (marketplace/COD)
• Jejak digital jelas dan wajar

Skor waspada (Kuning)

• Jejak digital belum kuat, tapi penjual kooperatif
• Ada 1–2 hal janggal tapi bisa dijelaskan
• Solusi: transaksi hanya lewat metode aman, jangan transfer langsung

Skor bahaya (Merah)

• Menolak verifikasi
• Nama rekening tidak nyambung dan gonta-ganti
• Memaksa transfer cepat
• Ada laporan penipuan / jejak negatif

Kalau sudah masuk merah, jangan cari-cari pembenaran. Stop.

Template chat untuk minta verifikasi identitas (silakan copas)

Template 1: minta verifikasi barang

Halo kak, sebelum saya bayar saya mau verifikasi dulu ya biar sama-sama aman.
Bisa minta video barang terbaru sambil pegang kertas bertuliskan tanggal hari ini dan nama saya?
Sekalian tunjukkan bagian minus/kelengkapan ya. Terima kasih 🙏

Template 2: minta metode transaksi aman

Kak, untuk keamanan saya prefer transaksi lewat marketplace/escrow atau COD di tempat ramai ya.
Kalau cocok, saya siap lanjut hari ini.

Template 3: menolak rekening pihak ketiga

Maaf kak, saya bisa pembayaran kalau rekeningnya sesuai dengan identitas penjual ya.
Saya tidak bisa transfer ke rekening pihak ketiga untuk keamanan.

Kesalahan yang sering dilakukan pembeli (dan bikin mudah ketipu)

• Melihat testimoni screenshot lalu langsung percaya.
• Merasa tidak enak untuk minta verifikasi.
• Transfer karena takut “kehabisan” (dipancing FOMO).
• Mengabaikan nama rekening yang tidak nyambung.
• Terlalu percaya pada kata “official” di bio dan foto logo.

Jika kamu terlanjur transfer dan baru sadar ada red flag

Kalau sudah terlanjur, jangan diam. Setidaknya lakukan ini:

1. Simpan semua bukti: chat, rekening, bukti transfer, link akun.
2. Catat kronologi: jam, tanggal, nominal, dan apa yang disepakati.
3. Hubungi kanal resmi layanan pembayaran kamu untuk arahan (bank/ewallet).
4. Laporkan akun/nomor/rekening tersebut agar tidak memakan korban lain.

FAQ: pertanyaan umum

Apakah penjual yang memakai rekening “saudara” pasti penipu?

Tidak selalu. Tapi risikonya lebih tinggi. Jika kamu tetap lanjut, pastikan ada verifikasi ekstra dan gunakan metode aman.
Jika penjual memaksa, lebih baik cari penjual lain.

Kalau penjual marah saat diminta verifikasi, gimana?

Itu red flag besar. Verifikasi adalah hal wajar dalam transaksi online.
Penjual jujur biasanya akan membantu, bukan menyerang.

“Tidak ada jejak digital” berarti penipu?

Belum tentu, bisa jadi penjual baru. Tapi untuk transaksi bernilai, kurangnya jejak digital berarti kamu harus memindahkan risiko:
COD, escrow, atau platform yang punya perlindungan.

Penutup: cek identitas itu “biaya 10 menit” untuk menghindari rugi besar

Transaksi online itu soal kepercayaan, tapi kepercayaan yang sehat harus dibangun dari verifikasi.
Dengan cek identitas penjual—nama, rekening, dan jejak digital—kamu mengurangi risiko ketipu drastis.
Ingat, penipu kuat di tampilan, lemah di konsistensi.

Dan seperti prinsip JelasAman:
Cek Dulu, Baru Transfer.
Dalam konteks ini, versinya:
Cek Identitas Dulu, Baru Deal.